#29　控除の出し忘れ、5年遡れるって知ってた？

生命保険料控除の証明書を引き出しの奥にしまい込んで、会社に出しそびれてしまった……。数年前の医療費の領収書も出てきて「もっと早く見つけてれば申告できたのに…！」と悔やむことありますよね。

でも諦めないで！実は、還付申告は5年間遡ることができるんです。

年末調整が終わると、今度は確定申告のシーズンを迎える２月。引き続き税理士は繁忙期の時期だそうです。確定申告のお付き合いをしているクライアントさんには、アパート収入や駐車場、金融資産を持っている方も多く、この時期には相続の絡みも含めた相談が増えるそうです。

会社員のAさん。年末調整は毎年会社でやってもらっていて、それで安心だと思っていました。

ところが——

こういうケース、１度は経験している人も多いのではないでしょうか。

還付申告は、年末調整の人も確定申告の人も5年間遡ることができます。

2025年12月31日までに還付申告をすれば、2020年〜2024年の5年分について還付を受けることができます。

以前は「年末調整だけで終わらせている人は5年遡れるけど、確定申告している人は1年しか遡れない」という時期もありましたが、現行法では全員5年遡れるようになりました。

控除証明書を紛失しても、保険会社に連絡すれば再発行してもらえます。

「失くしちゃったからもういいや」と諦めてしまうのが一番もったいない。少し面倒でも、節税は諦めないことが大切です。

「何年も前のことだから」「証明書ないから」と諦めている方、まだ間に合うかもしれません。一度確認してみてはいかがでしょうか。

こんな方におすすめ