#002「相続」って誰に相談するの？実はみんなに関係ある相続の第一歩

「相続＝お金持ちの話」ではない⁉

相続税って本当に私たちにも関係あるの?「うちはお金持ちじゃないから関係ない」と思っている方こそ要注意。実は相続税と相続は違うんです。誰に、何を相談すればいいのか分からない方のための基本のキ。

長崎さんが「固い感じがするのであだ名で呼んでもいいですか?」と提案。「ソネっち」「ソネちゃん」を経て、結局「ソネさん」に落ち着きました。こんな和やかな雰囲気からスタートする今回のテーマは、相続の基本中の基本。

長崎さんも「お金持ちの方がやるもので、まだまだ先の話」と思っていたという相続。曽根先生が指摘したのは「相続税は関係ないかもしれないけど、相続として考えるとみんな関係ある」という視点。この違い、分かりますか?

「そもそも誰に相続って聞けばいいのか」という長崎さんの素朴な疑問。揉め事なら弁護士、不動産の名義変更なら司法書士、遺言書作成なら行政書士…それぞれの専門職がいる中で、曽根先生曰く「窓口としては税理士に話が来るケースが多い」とのこと。

相談してみると「相続税全然かかりませんよ」というケースもすごくたくさんあるそうです。

段階税率なので全額に55%かかるわけではないけれど、最高税率は55%。しかも昭和の時代には75%だった時期も!「よかったその時代に生きてなくて」と長崎さん。

でも本当に驚きなのは、平成27年の税制改正で基礎控除が5,000万円から3,000万円に縮小されたこと。申告が必要なご家庭が一気に増えた背景がここにあります。

人が亡くなると、死亡届の提出から始まり、10ヶ月以内に相続税の申告と納税をするルールに。その間に何をするかというと…

「うちはそんなに財産ないから相続税関係ないわ」という思い込みが一番危険。特例を使えば税金がゼロになるケースもあるのに、特例を利用する場合には申告書の提出が必要なんです。

つまり「税金払わなくてよかったのに、申告しなかったから税金が発生した」というケースもあるそう。

曽根先生が繰り返し強調するのは「亡くなってからよりも亡くなる前に相談してください」ということ。同居しておけば特例が使えた、現金じゃなくて生命保険の形だったら税金がかからなかった…事前に知っているかどうかで大きく変わります。

「専門家としての相談の幅が狭くなる」と曽根先生。準備段階の長崎さんはラッキーだそうですよ!